Die deutsche Finanzaufsichtsbehörde hat die N26 Bank GmbH, ein heißes digitales Startup mit Niederlassungen in Europa und den USA, angewiesen, angemessene Kontrollen zur Verhinderung von Geldwäsche einzurichten, indem sie den ungewöhnlichen Schritt unternimmt, einen speziellen Monitor zur Überwachung des Prozesses zu betreiben.
Die Aufsichtsbehörde BaFin teilte am Mittwoch mit, sie habe die Entscheidung getroffen, nachdem sie festgestellt hatte, dass die Mängel bei der Verhütung von Geldwäsche zwei Jahre nach der Aufforderung an die Bank, Verbesserungen vorzunehmen, weiterhin bestanden.
Es wurden Probleme bei der Kundenforschung und der Überwachung der Informationstechnologie erwähnt. Sie hat der Bank auch mitgeteilt, dass sie über ausreichend Personal und Ressourcen verfügen muss, um ihren Verpflichtungen nachzukommen.
Der Schritt von BaFin folgt dem Zusammenbruch der Fintech-Darling Wirecard AG im vergangenen Jahr unter dem Vorwurf von Betrug und Geldwäsche. Die Aufsichtsbehörde wurde scharf kritisiert, weil sie trotz verschiedener Anzeichen von Problemen nicht gehandelt hat. Der Präsident hat das Amt im vergangenen Jahr niedergelegt.
Die andere Bank, bei der die BaFin einen speziellen Monitor ernannt hat, ist die Deutsche Bank AG. Im vergangenen Monat hat die Regulierungsbehörde die Rolle der Regulierungsbehörde KPMG erweitert und den Kreditgeber aufgefordert, mehr zu tun, um Finanzkriminalität zu verhindern, nachdem Mängel festgestellt wurden. KPMG wurde 2018 ernannt.
Die BaFin erwähnte den N26 zugewiesenen Monitor nicht.
In einer Erklärung sagte die digitale Bank, sie habe in den letzten Jahren stark in die Verhinderung von Geldwäsche investiert und sei entschlossen, Probleme anzugehen.
„Wir sind uns bewusst, dass in diesem Bereich noch mehr getan werden muss“, sagte die Bank und fügte hinzu, dass der E-Commerce-Betrug während der Pandemie zugenommen hat.
N26, das 2015 kostenlose Bankkonten in Deutschland und Österreich eröffnete, hat laut seiner Website derzeit 7 Millionen Kunden in 25 Märkten. 2019 wurden Dienstleistungen in den USA eingeführt.
Die Bank gab bekannt, fast 950 Millionen US-Dollar von Investoren aufgebracht zu haben, darunter Peter Thiels Valar Ventures, Li Ka-shings Horizons Ventures und Chinas Technologiekonglomerat Tencent.
Die BaFin startete 2018 eine Prüfung von N26, nachdem eine Untersuchung des deutschen Wirtschaftsmagazins WirtshaftWoche ergab, dass Einzelpersonen Konten unter falschem Namen eröffnen konnten.
N26 sagte zu der Zeit, dass es Schritte unternehme, um Betrug zu verhindern, wenn Kunden neue Konten eröffneten, einschließlich der Aktualisierung seiner Identitätsprüfungsprozesse.
Schreiben Sie an Patricia Kowsmann unter patricia.kowsmann@wsj.com
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Erschienen in der Printausgabe vom 13. Mai 2021 als „Regulierungsbehörde befiehlt der deutschen Digitalbank, die Bordsteine zu erhöhen“.
